Как получить лицензию MSO в Гонконге?
Чтобы предлагать услуги денежных переводов в Сянгане, компании необходимо получить гонконгскую лицензию оператора денежных услуг (MSO). Термин MSO используется для описания любого бизнеса, который занимается следующими финансовыми услугами:
- Работа в качестве пункта обмена валюты.
- Передача денег (или представление денег).
- Обналичивание чеков к оплате клиентам.
- Прием посреднических платежей между плательщиком и поставщиком через телекоммуникационные, цифровые и ИТ-устройства.
- Услуги по оплате счетов.
Регламент для учреждений по переводу денег
Департамент таможни и акцизов (HKCE) выпустил Регламент AMLO, согласно которому транзакции по оказанию нелицензионных услуг MSO являются преступлением и могут привести к штрафу в размере до 100 тыс. SGD или лишению свободы до 6 мес. Запросы на оформление лицензии MSO в Гонконге подаются в Комиссариат таможни и акцизов (CCE).
Планируя заказать лицензию оператора платежной системы в Гонконге, стоит принять во внимание, что сегодня MSO находятся под более пристальным вниманием, особенно в связи с тем, что финтех-сообщество Гонконга продолжает расти и процветать, а на рынок выходят новые бизнес-модели, включающие денежные переводы.Проконсультироваться по вопросу получения лицензии можно, например, на сайте TKDeal.
Требования для лицензирования компаний MSO в Гонконге
- Зарегистрировать гонконгскую LTD с мин. кол-вом директоров/акционеров - 1.
- Лично посетить страну, когда будет назначено собеседование.
- Обязательно назначить секретаря.
- Ежегодно подавать аудированную финотчетность.
Чтобы предоставлять услуги MSO, требуется зарегистрировать физический адрес в этой стране и иметь зарегистрированного агента в HK. Получить лицензию MSO в Гонконге можно онлайн, если есть все необходимые документы.
Право на получение лицензии на перевод денег в Гонконге
При подаче заявления на лицензирование компаний MSO в HK заявителю прежде нужно ознакомиться с полными инструкциями по лицензированию компаний, предоставляющих услуги MSO, предлагаемые CCE. Это поможет понять ключевые требования и подготовиться к успешной подаче заявки. Например, правила гласят, что каждый заявитель, каждый партнер, директор или конечный владелец должен иметь соответствующий опыт и знания, чтобы иметь отношение к бизнесу по управлению денежными услугами.
Суть приобретения лицензии MSO в Гонконге согласно AMLO заключается в том, что ни один из руководителей не должен быть осужден за какое-либо преступление, указанное в разделах AMLO, за незаконный оборот денежных средств или любое другое подобное преступление. Кроме того, при определении права на участие принимается во внимание ваше финансовое положение. Еще одно требование заключается в том, что любое зарегистрированное помещение должно подходить для работы предприятия по оказанию денежных услуг.
Получение лицензии MSO в Гонконге: законодательные изменения
В 2020 г. HKCE опубликовал «Циркуляр для лицензиатов MSO», где указано, что лицензиаты обязаны предоставить такие данные:
- Для всех MSO: о зарегистрированном в HK офисе для хранения записей по операциям MSO (LPS).
- Для MSO, предоставляющих денежное обслуживание без определенного офиса: о зарегистрированном офисе управления (LMO).
Лицам, заинтересованным в получении лицензии MSO в Сянгане, стоит учесть, что LPS должен находиться под контролем лицензиата MSO, а персонал LMO должен включать директора, конечного владельца, партнера, индивидуального предпринимателя и/или специалиста по комплаенсу лицензиата. Следовательно, помещения, используемые как для LPS, так и для LMO, должны быть исключительно помещениями лицензиата MSO. Если лицензиат MSO не может поддерживать LPS или LMO согласно требованиям HKCE, Департамент может приостановить или отозвать лицензию.
Заключение
Сектор MSO в данном государстве продолжает сталкиваться с рисками AML/CTF. Дополнительные лицензионные требования для компаний MSO были выпущены, чтобы улучшить правовую базу в этом секторе. Больше информации о том, как зарегистрировать компанию с лицензией MSO в Гонконге вы найдете на нашем сайте.
Источник - Tkdeal.com
Опубликовано 07.06.2021 12:46